КРФК заключила с Signet Bank административный договор и уменьшила ранее наложенный штраф

На основании заявления АО «Signet Bank» об оспаривании принятого Комиссией рынка финансов и капитала (КРФК) 14 июля прошлого года решения о наложении штрафа за недостатки в соблюдении требований нормативных актов в области предотвращения легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма и пролиферации (NILLTPFN), а именно – в системе внутреннего контроля банка, КРФК повторно выслушала АО «Signet Bank», а также оценила текущую ситуацию и принятые банком меры по устранению нарушений. Учитывая выводы оценки и то, что Signet Bank настроен на сотрудничество и уже устранил большую часть выявленных нарушений, 23 февраля КРФК заключила с банком административный договор, существенно сократив сумму ранее наложенного штрафа с 906 610 евро до 583 963 евро.

Проверка, в результате которой были выявлены недостатки в системе внутреннего контроля банка, была проведена Комиссией рынка финансов и капитала в конце 2018 года. Банк с тех пор обеспечивает еще более эффективное соблюдение требований нормативных актов.

Мы высоко ценим сотрудничество с КРФК и конструктивный диалог в решении ситуации. Signet Bank постоянно вкладывает средства в развитие информационных технологий, процессов и человеческих ресурсов, обеспечивая, чтобы механизмы контроля и управления рисками соответствовали бизнес-модели банка. Решение КРФК подтверждает ответственный подход Signet Bank к соблюдению нормативных актов и открытые, направленные на сотрудничество принципы деятельности».

Роберт Иделсон, председатель правления Signet Bank

В последние два года Signet Bank трансформировал бизнес-модель, существенно сократив объемы обслуживания иностранных клиентов и связанные с ним риски. Сейчас банк успешно развивает свою стратегию, которая основана на обслуживании местных частных и корпоративных клиентов, устойчивых финансовых решениях, развитой культуре соответствия нормативным актам. Группа Signet Bank завершила 2020 год с неаудированной прибылью в размере 1,85 млн EUR, ее общие доходы за последние два года увеличились на 60%.

На сегодняшний день регулятор и банк имеют одинаковое мнение относительно недостатков и их устранения, и Signet Bank будет продолжать ответственно выполнять нормативные акты по существу, обеспечивая эффективное управление рисками легализации преступно нажитых средств. 

Заключение административного договора отменяет решение КРФК от 14.07.2020.

Банк учрежден в 1992 году под названием Latvijas Biznesa banka. С 2013 года стратегия банка направлена на обслуживание предпринимателей и принадлежащих им компаний, делая акцент на качестве обслуживания капитала клиентов и структурировании инвестиционных проектов. Мажоритарными акционерами Signet Bank является группа латвийских и международных инвесторов, в которую входят ООО Hansalink, ООО Fin.lv и Signet Acquisition III.