Signet Bank продолжает укреплять свои позиции на местном рынке

2019 год для Signet Bank стал годом перемен. Приняв решение о корректировке бизнес модели, банк вместе со своими дочерними компаниями расширил свою деятельность на местном рынке, концентрируясь на обслуживании состоятельных частных лицах и предпринимателях и принадлежащих им компаниях. За год концерну удалось существенно нарастить объемы бизнеса на местном рынке – как в отношении количества клиентов и объема вкладов, так и в отношении выданных местным клиентам кредитов. В результате объемы бизнеса с клиентами из Латвии, а также из стран-участниц ЕС и ОЭСР существенно выросли, достигнув 70% от депозитной базы и 67% от общих доходов концерна. В 2020 году мы планируем полностью завершить трансформацию бизнес-модели. 

Наши основные продукты по-прежнему направлены на обслуживание средств состоятельных частных лиц и принадлежащих им предприятий. Особое внимание банк уделят управлению вложениями и клубным сделкам, через которые синдицируются средства для организации долговых сделок и сделок частного капитала. Наши услуги и впредь будут направлены на соединение средств клиентов и лучших инвестиционных возможностей, доступных как на рынке капитала, так и через частные сделки по кредитованию. Мы постоянно работаем над усовершенствованием существующих продуктов и развитием новых, инновационных решений.

Кредиты и другие продукты финансирования стали краеугольным камнем для дальнейшего устойчивого развития концерна. В 2019 году мы успешно организовали для своего клиента Sun Finance первую эмиссию облигаций, которая позволила привлечь 10 миллионов EUR от частных и институциональных клиентов концерна. Мы считаем, что рынок открывает прекрасные возможности для организации новых эмиссий облигаций, поэтому мы будем интенсивно работать, чтобы данный продукт привлечения финансирования нашел признание среди наших существующих и потенциальных местных клиентов.  

Сейчас, когда финансирование находящихся в Латвии зарубежных банков становится все менее доступным для местных предприятий, у нас появляется больше возможностей для привлечения клиентов, желающих найти финансирование для своей деятельности и реализации проектов. Концерн готов активно использовать эти возможности, поэтому в 2020 году мы планируем организовать новые сделки по финансированию на общую сумму 80 млн евро. Кроме того, в 2020 году мы намерены зарегистрировать два новых фонда вложений, которые будут находиться под управлением Signet Asset Management IPAS. Эти фонды дополнят линейку услуг по управлению инвестиционными портфелями, предоставляемых Signet Asset Management IPAS частным клиентам и крупнейшему в Латвии частному корпоративному пенсионному фонду 3-го уровня. Кроме того, в этом году мы планируем расширить свой спектр услуг, связанных с держанием финансовых инструментов, а также приступить к обслуживанию институциональных клиентов.  

Одним из приоритетов концерна в 2020 году является развитие технологий. Мы будем продолжать вкладывать свое время и финансовые ресурсы в повышение качества обслуживания и улучшение клиентского опыта, в частности обеспечивая еще более удобный доступ к дистанционным услугам банка, а также разрабатывая новые продукты и развивая ИТ-инфраструктуру. Мы понимаем, что для успешного развития концерна очень важно следовать новейшим тенденциям в финансовой отрасли, переживающей динамичные перемены.

2019 год был крайне важным для улучшения международной репутации финансового сектора Латвии. Координированные действия и совместные усилия правительства, законодателей, Службы финансовой разведки, КРФК, правоохранительных органов и всех участников финансового рынка позволили существенно снизить риски в латвийском банковском секторе и внедрить стандарты в сфере предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, финансирования терроризма и пролифирации (далее AML/CTPF), которые полностью соответствуют лучшей международной практике. Следует отметить, что положительные изменения в культуре AML/CTPF удалось достичь не только латвийскому банковскому сектору, но и народному хозяйству в целом, и эти перемены получили признание международных экспертов – Moneyval (в январе 2020 года) и FATF (в феврале 2020 года). Так, Латвия стала первой поднадзорной страной комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма Moneyval, которая успешно выполнила все 40 рекомендаций FATF. Это лучшее подтверждение успеху Латвии в решении проблемных вопросов AML/CTPF, достигнутому за столь короткий срок. Мы уверены, что благодаря этому успеху, а также достигнутому реальному прогрессу, международная репутация латвийского финансового сектора будет постепенно улучшаться.   

Учитывая вышесказанное, концерн продолжает уделять особе внимание вопросам соответствия AML/CTPF, постоянно улучшая механизмы внутреннего контроля, а также следуя требованиям регуляторов и лучшей зарубежной практике. Мы инвестируем в развитие информационных технологий и человеческих ресурсов, следя, чтобы управление рисками и механизмы контроля четко соответствовали выбранной нами модели бизнеса.

Все более значимую роль в финансовой отрасли играет аспект устойчивости, согласно принятой в 2015 году Генеральной ассамблеей ООН резолюции по устойчивому развитию. Самый большой резонанс вызвал фактор окружающей среды, для сохранения и восстановления которой поставлены амбициозные цели как на мировом, так и на национальном уровне. Signet Bank тоже планирует определить устойчивое финансирование одним из своих приоритетов и интегрировать ее факторы – экологические, социальные и управленческие – в стратегию своей деятельности, механизмы принятия инвестиционных решений, разработку финансовых инструментов, а также в предоставление инвестиционных услуг клиентам банка.         

2019 год был успешным для концерна с точки зрения его финансовых результатов. Так, по сравнению с 2018 годом чистый комиссионный доход в 2019 году увеличился на 34% (с 3,4 млн евро в 2018 году до 4,6 млн евро в 2019 году), а чистый процентный доход – на 14% (с 3,4 млн. евро в 2018 году до 3,9 млн. евро в 2019 году). В свою очередь административные расходы выросли на 2% — с 7,1 млн. евро в 2018 году до 7,2 млн в 2019 году, а чистый совокупный доход достиг 1,1 млн евро (по сравнению с чистыми совокупными  расходами в 2018 году, составившими 57 тыс. евро).          

Вклады клиентов выросли на 52 млн евро (+51%), в то время как общий объем находящихся под управлением и администрированием концерна средств клиентов увеличился с 624 млн евро до 1,093 млн евро (+75%).

Мы видим для себя много новых возможностей в латвийском банковском секторе, в котором сегодня происходят серьезные структурные изменения.  На наш взгляд, Signet Bank располагает отличным потенциалом для наращивания объемов бизнеса в сфере private banking и investment banking. Доступ к внушительному объему средств наших клиентов позволяет нам не только выдавать кредиты за счет ресурсов банка, но и совместно с нашими клиентами реализовать синдицированные сделки по финансированию как в виде кредитов, так и в виде эмиссий облигаций.    

Концерн продолжает придерживаться консервативного подхода к рискам. Так, показатель достаточности капитала концерна в конце 2019 года составил 23,27%, в то время как показатель ликвидности достиг 67,59%. Мы планируем более активно использовать доступный нам капитал, главным образом, для наращивания объема кредитного портфеля на местном рынке. 

События последних недель, связанные с распространением коронавируса, доставили массу неудобств всем без исключения жителям страны. Концерн продолжает предоставлять своим клиентам полный спектр услуг, а наши специалисты готовы перейти на полностью дистанционный режим работы, если возникнет такая необходимость. Высокая волатильность на финансовом рынке не оказывает существенного влияния на наш инвестиционный портфель, состоящий, главным образом, из облигаций с высоким кредитным рейтингом. Мы надеемся, что пандемия в скором времени пойдет на спад, и желаем всем своим клиентам и партнерам крепкого здоровья и выдержки.

Руководство концерна удовлетворено достигнутым в 2019 году и уверено, что проделанная в прошлом году огромная работа заложила прочный фундамент для будущих достижений и успехов. Мы считаем, что концерн способен предложить отличные решения как существующим, так и потенциальным клиентам, и мы полны сил и решимости реализовать высокий потенциал развития бизнеса.

Мы благодарим своих клиентов за доверие, своих акционеров – за поддержку и стратегические установки и своих работников – за самоотверженную работу в это интересное время.